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金融危机, 房地产, 投资 (19)字体[ ] 颜色[ 绿 ]
分类:随笔小记  创建于:2009-02-19 被查看:6638次 [收藏:日记|作者] [评论]
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金融危机, 房地产, 投资 (19) 

郎咸平:金融危机是精心策划的 第2波已袭来

昨天上午,中山首届企业文化节在香格里拉大酒店拉开了序幕。有"中国民营企业教父"之称的著名金融学家郎咸平作了"为金融危机下的中山企业送温暖"的主题讲座。

企业该如何应对危机?郎咸平建议,务必保持低负债,高现金流,停止投资,以退为进,等度过了危机再谋发展。

观点之一 金融海啸是精心策划出来的

"2008年6月份,我到中山小榄做报告,当时我说下半年经济形势会急速恶化,很多人不相信,认为是危言耸听,但事实已经说明了一切。我不是在作预言,而是有根据的分析,因为金融危机完全是国际金融炒家精心策划出来的。"一开场,朗咸平就语出惊人。

数百企业界人士聆听金融专家郎咸平演讲。本版图片吴飞雄摄

在郎咸平眼里,美联储主席格林斯潘是个非常没水平的老头,"因为他只盯紧通货膨胀率本身以及劳动力价格指数,并采用了低利率政策 。"这时候金融炒家便开始鼓动美国人超前消费。"本来你一个月的收入只有2500美元,但他却鼓励你买10万美元的房子,外加1万美元的汽车,1万美元的冰箱和1万美元的电脑。因为利率很低,美国人的泡沫消费就支撑起了包括中山在内的中国经济的繁荣,产品大量出口,国家外汇迅猛增长。而金融炒家又把这13万美元分切成130张每张1000元的债券,外加130张保单,这些衍生性金融产品又卖给了持有大量外汇的中国政府,以及各大投资机构。这些次级债犹如给庞大的美国金融市场加上'三聚氰氨'。"郎咸平说,"只要是泡沫,就终究要破灭。格林斯潘发现形势不对,利率一提高,泡沫破灭了,金融危机也随之而来,而金融炒家从中攫取了巨大的利益。

观点之二 第二波金融危机已经袭来

近期有不少媒体报道称,我国的经济正在逐渐走向好转,出现了复苏迹象。而郎咸平却一脸凝重地说:"事情没那么简单,从2月开始,第二波金融危机已经袭来,而且其冲击要远远大于第一波金融危机。"

"第一波金融危机,美国政府动用了7000亿美元就基本完成了救市。而为了应对第二波金融危机,我目前了解到的是美国可能动用高达9.7万亿美元,可见其冲击该有多大。"郎咸平说,"美国从立国到现在经历了15 次大的支出,包括一战、二战等,总共的花费才8.1万亿美元,还不如这一次的预算多。昨天已经有2万亿获得了通过,1万亿用于刺激消费,1万亿用于收购银行那些含有'三聚氰胺'的有毒资产。所有的数据都表明,危机才刚刚开始,不要奢谈复苏。"

郎咸平分析认为,美国之所以斥巨资救银行,目的在于斩断工商链,设立防火墙。"当一个部门发生危机以后,如果这个政府不帮助这个部门,那就一定会产生多米诺骨牌效应。第一张骨牌是美国金融体系的崩溃,如果不救市,那么将冲击第二张骨牌,造成美国人信心的丧失。"

而对于中国,郎咸平认为第一张骨牌是从2005 年到2006年就开始的制造业投资营商环境恶化。"大量资金不做制造业,拿出来炒楼、炒股了,从而冲击第二张骨牌,形成股市泡沫,楼市泡沫。紧接着便是股市下跌、楼价下跌、制造业倒闭、失业。即使没有金融危机,中国经济也会出现问题,现在我们面临的是双重的危机,一方面是制造业危机,另一方面是金融危机对实体经济的冲击。"郎咸平说,"由此可见,现在谈中国经济的复苏还为时尚早。"

观点之三 4万亿投资应拿来救制造业

如何应对第二波金融海啸,郎咸平认为应该从救制造业入手 。"我现在担心的是,国家4万亿投资大多用在了基建上,如钢铁、水泥等行业,而已经过冷的制造业仍然难以获得银行贷款,形势变得更加严峻。"

"其出手之快、力度之大,让我很是佩服。但是在使用路径上,我有不同意见 。"郎咸平说,"继续将资金投向基建的确可以带来靓丽的GDP增长,但如果不能真正改变制造企业生存的现状,或许仍然会有更多的人面临失业的威胁。"

而4万亿投资在民营经济有什么好处呢 ?"那就是滚雪球,如果你能把民营经济投资营商环境改善了,企业赚了利润之后会进行转投资,这样赚更多的钱聘更多的劳工,给他们更多的薪水,然后再进行转投资,从而产生滚雪球效应。我呼吁各级政府先把资源用作于民生相关的民营经济,是放弃GDP保8,藏富于民。"郎咸平说。

观点之四 过冬后再整合"6+1"

中山的制造业如何应对危机呢?郎咸平在讲座中反复讲了一个关于芭比娃娃的故事。"一个芭比娃娃在我们这里的出厂价格是1美元,而在美国的零售价是10美元。9美元差价怎么创造出来了,是透过产品设计、原料采购、仓储运输、订单处理、批发经营以及终端零售这六大环节创造出来的。这就是'6+1"产业链,美国掌控了'6',而中国掌控了加工环节'1'。所以说,中国根本不是制造业大国,真正的制造业大国是美国 。"郎咸平说,"我们将产业升级所犯的最大错误就是在'1'里面下功夫,真正能提高生产力的方法,是实现从'1'进入到'6+1'的整合,从制造业中长期发展来看,'6+1'是最高战略指导思想。"

而从短期来看,郎咸平建议中山企业"不要和金融海啸对抗,因为你只不过是个'个体户 '"。"香港四大天王,包括李嘉诚、李兆基等,他们的共同特点是保守,负债率都只有20%,而且最近都大量甩卖物业,回收资金。今天我送给在座企业家的礼物就是一句话:保持低负债,高现金流,停止投资。这不是让你们退却,而是要以退为进,等度过了危机,会有大把的机会。我相信,一年之后崭新的投资机会就会出现,到时再以'6+1'进行产业链整合,实现大发展。"郎咸平说。

新闻人物

郎咸平,1956 年出生,祖籍山东。美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院博士,长江商学院(首席)教授,香港中文大学最高学术级别的(首席)教授,沃顿商学院、密西根州立大学、俄亥俄州立大学、纽约大学和芝加哥大学教授。被公认为公司治理方面的顶级学者。

危机对话

-提问一:我的产品主要出口欧元区,但结算使用的是美元,最近发现欧元对美元有将近20%的跌幅,能否解释一下其原因呢?

郎咸平:强美元、弱欧元,可谓"一石二鸟"的妙计,对美国和欧盟都相当有利。因为美国遭遇了金融危机后,急需向各方借钱来应对危机,所以要拉抬美元,方便其借钱;而欧盟为了扩大出品,急需贬值。两者一拍即合,这其中是有微妙的关系的。

-提问二:有媒体称中国可能率先走出危机,并在6 月份开始复苏,您对此怎么看呢?还有,您认为最近实施的家电下乡等做法对拉动消费作用有多大呢?

郎咸平:目前最大的危机就来自于乐观,悲观一点可能会更有利。中国的出口占到GDP的35%,欧美经济都没有复苏,中国凭什么复苏呢?政府目前要做的最重要事情就是提振消费,以弥补出口的损失。

家电下乡确实是拉动消费的一个做法,但通过农村市场来拉动消费,估计效果不会太好。想在短期内有复苏迹象,必须要有快速刺激消费的做法,我建议应该把更多的钱投向沿海发达城市。

-提问三:据了解,有大量的热钱涌进中国,这些热钱在中国主要做些什么呢?

郎咸平:据说进入中国的热钱有一两万亿美金,究竟是怎么进来的,央行调查后也不知道。很多人认为热钱是进来炒楼炒股的,这个想法太蠢了。你们想想,美国掌控制造业的"6",是必须依托中国的"1",如果"1"都倒闭了,哪来"6"呢?所以热钱进来是为了大量收购中国的制造业,高盛收购中国整个养猪产业链,可口可乐收购汇源,都是为了控制中国的制造业,确保"6+1"的产业链。这种情况不是刚刚发生,而是已经快完成了。

经典语录"你对牛奶丧失信心,就不喝牛奶了,牛奶工业全线崩溃。同理可推,美国人发现他们的牛奶里面也有 '三聚氰胺',他们也不喝。他们的牛奶就是庞大的美国金融市场,当他们发现其中有'三聚氰胺'之后,就对金融体系丧失信心,美国的金融体系将像我们牛奶工业一样全线崩溃。"

"前段子我一直在观察美国政府能不能成功救市,整夜整夜不睡觉,紧张得要命,不是因为我忧国忧民或者失眠,是因为我有一笔存款在美国的银行。现在安全了,钱拿回来了,因为美国政府对银行注入国家信用了。"


※ 来源: http://www.JiaoYou8.com ※
 
unavail
45岁,加州
评论于:2009-02-19 17:40:12  [评论]
旧危机未过新危机又来:美国次优债将高达6000亿

   编者按:最近两天,《美国次优债将损失6000亿美元可能再引危机》的消息在各大财经论坛被频繁转载。这则消息的可信度有多高?“次优”隐患会引发“次贷”后的新一波危机,还仅仅是几个危言耸听的数字?

  “次优”损失据称相当于“次贷”

  美国抵押贷款通常分为三类:等级最高的是“优质抵押贷款”(prime mortgage),也是迄今仍较为安全的一类资产。等级最低的是“次级抵押贷款 ”(subprime mortgage),其贷款人往往信用记录较差,且收入不太稳定。去年起,次级贷款人的违约率剧增,引发了金融市场的多米诺骨牌效应,随即导致席卷全球的金融海啸爆发。

  而所谓 “次优” 贷款(“Alt-A”mortgage),信用等级恰恰介于“优质抵押贷款”和“次级抵押贷款”之间。“次优”的贷款人虽然收入也不太稳定,但信用记录相对良好。其产品设计初衷是能让这部分人群买得起房,因此对于贷款人资质的证明文件要求极低。

  此前,“次优”贷款的安全性并没有造成市场的普遍担忧。然而,引发轩然大波的上述消息称,“次优”贷款的变质速度令人瞠目结舌。最近几个月内,违约案例出现飙升情况。与此同时,评级机构的态度也发生大逆转。

  半年前,国际知名评级机构穆迪还曾对“次优”持乐观态度,不过其最新的一篇报告则预计,这些债券将产生4倍于以前的损失。穆迪预计2006-2007年发行的与“次优”抵押关联的证券损失将达到20%,而其历史平均损失的数值还不到1%。

  消息还援引高盛分析师的观点称,贷款总额为1.3万亿美元的“次优”债券(包括证券化及非证券化),损失可能将达到6000亿美元,“几乎与次贷危机的预计损失相同”。

  “悲观数据”提供佐证

  通过多方查找后,晨报记者发现,上述消息最初刊登在《经济学人》上,被各大论坛网站转载的是其译作。

  作为全球四大著名财经杂志之一,《经济学人》报道的权威性、真实性在业界素有口碑。与之相对应,近期多项数据公布,结果也与《经济学人》发表的消息形成了佐证。

  昨日美国财政部发布调查报告称,去年第四季度接受政府援助的美国20家大银行,缩减了对企业和消费者的信贷投放,显示美国政府金融救援计划到目前为止在增加信贷方面的作用甚微。

  同日,纽约2月份制造业指数公布。数据显示,纽约2月份制造业指数下跌至有史以来的最低水平,表明持续了一年多的经济衰退形势仍在加深。

  来自美国劳工部的数据显示,美国1月失业率为7.6%,是1992年9月以来的最高水平。部分经济学家甚至预计,美国未来几个月失业率有可能升至9%。

  “次优”前景关键在商业银行

  “‘ 次优’危机的浮出水面,源自人们对未来经济形势的恶性预期。”对上述消息,上海社科院经济研究所所长助理权衡认为,次贷危机引发全球经济动荡后,人们对于未来经济的信心摇摇欲坠,“受到影响的不仅有不良资产,原本可视作安全程度更高的优良资产也不可避免地被冲击,从而造成螺旋下降的恶性循环。”

  在这种情况下,权衡更担心实体经济受到波及,“如果实体经济进一步恶化,势必会对欧美经济体的复苏产生影响,而这种时间上的增加势必会让我国的经济下行周期拉长,这不是一个好消息。”

  复旦大学经济学院副院长、金融学教授孙立坚则认为,这是个人贷款市场风险向企业信贷市场蔓延的一种信号。

  “ 商业银行是美国金融体系的最后一道防火墙,如果持有‘次优’债券的机构仅限于对冲基金和投资银行,那么风险相对可控。”孙立坚表示,一旦商业银行也大量持有“次优债券”,那么企业信贷市场很可能也会出现问题。“因为从信用评级上来说,企业信贷的信用程度肯定会高于个人。从某种程度上来说,‘次优’危机的暴露,是次贷危机影响实体经济后,实体经济衰退再度反作用于金融业。”
 
unavail
45岁,加州
评论于:2009-02-19 02:55:25  [评论]
GE CEO denies 2008 "performance award" $11 million but gets $3 million salary. He criticized President Obama's remark on Wall Street as "shameful and irresponsible" as they billed out $18 billion of tax payers money for themsleves for their work failure in 2008. It is ironical that he denies 2008 bonus, probably he wants to keep his ceo job, ....
 
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45岁,加州
评论于:2009-02-19 02:48:59  [评论]

WASHINGTON (AP) -- The Federal Reserve warned Wednesday that the nation's crippled economy is even worse than thought and predicted it would deteriorate throughout 2009, with no sign that the housing market will stabilize.

The Fed's bleak estimates indicated that unemployment could climb as high as 8.8 percent this year and that the economy would contract for a full calendar year for the first time since 1991.

The central bank's latest projections came hours after a separate report showed that new home construction and applications for future projects both fell to record lows last month.

Still, some economists saw a silver lining in the otherwise dismal housing report: Scaled-back building should reduce the number of unsold homes and contribute to an eventual housing recovery.

The reports raise the stakes for the plan President Barack Obama announced Wednesday to curb foreclosures and ease the broader U.S. housing slump that sent the economy into recession.

The Fed's latest forecast says the unemployment rate will climb to between 8.5 and 8.8 percent this year. The old prediction, issued in mid-November, estimated that the jobless rate would rise to between 7.1 and 7.6 percent.

Many private economists believe the current 7.6 percent jobless rate -- the highest in more than 16 years -- will hit at least 9 percent by early next year even with the $787 billion stimulus package signed into law Tuesday by Obama.

The Fed also believes the economy will contract this year between 0.5 and 1.3 percent. The old forecast said the economy could shrink by 0.2 percent or expand by 1.1 percent.

The last time the economy registered a contraction for a full year was in 1991, by 0.2 percent. If the Fed's new predictions prove correct, it would mark the weakest showing since a 1.9 percent drop in 1982, when the country had suffered through a severe recession.

The grim outlook represents the growing toll of the worst housing, credit and financial crises since the 1930s. All of those negative forces have plunged the nation into a recession, now in its second year.

"Given the strength of the forces currently weighing on the economy," Fed officials "generally expected that the recovery would be unusually gradual and prolonged," according to documents on the Fed's updated economic outlook.

In another sign of the troubled economy, production at the nation's factories, mines and utilities fell 1.8 percent last month, more than economists expected. That figure, the third monthly drop in a row, was dragged down by a 23 percent drop in production at auto plants and their suppliers.

Meanwhile, construction of new homes and apartments plummeted 16.8 percent in January from the previous month, the Commerce Department said, falling to a seasonally adjusted annual rate of 466,000 units, a record low. Analysts expected a pace of 530,000 housing units.

Building permits, a measure of future activity, also sank to a record low pace of 521,000 units in January, a 4.8 percent drop from the prior month.

"Conditions in the market for new homes have not been this bad since the 1930s, and they continue to worsen," said Patrick Newport, an economist at IHS Global Insight in Lexington, Mass. He predicted that housing starts would remain depressed for months to come.

But other economists saw some glimmers of hope in the report. The sharp cuts in new home building should help reduce inventories of unsold homes, which reached record levels last year, and stabilize home prices, which have been battered by a flood of foreclosed homes on the market.

Abiel Reinhart, an economist at JPMorgan Chase & Co., said that reduced homebuilding lowers economic growth in the short run, "but it does help get inventories down to more reasonable levels."

Builders have cut the number of new homes on the market for almost two years, Newport said, but sales have fallen even more quickly. As a result, the Commerce Department said last month that it would take 12.9 months to sell all the new homes on the market, the longest on record.

That could drop closer to five to six months by the end of this year, Reinhart said, levels that are consistent with a more stable market.

The housing sector also got a boost Wednesday from the Obama administration, which unveiled a $75 billion effort to prevent up to 9 million Americans from losing their homes.

The plan also will double the size of the lifeline the government is providing Fannie Mae and Freddie Mac to $200 billion each as a way of reassuring financial markets of the viability of both mortgage finance giants.

David Crowe, chief economist for the National Association of Home Builders, said the administration's foreclosure program plus help for first-time home buyers included in the stimulus measure would have an impact.

"I do think we will see a bottom in 2009 and by the end of this year we will start to see the beginning of a recovery," he said. "But it will be a slow recovery because of the significant overhang of empty houses for sale."

The Fed was more pessimistic when it released a set of new economic projections and the minutes of its Jan. 17-19 meeting.

Members of the Fed's open market committee "saw no indication that the housing sector was beginning to stabilize," the minutes said.

While falling home prices and historically low mortgage rates have made homes more affordable, the Fed said, "concerns that house prices may fall further appeared to be holding back potential buyers."

Despite the lower unemployment and overall economic projections from the Fed, Joshua Shapiro, chief U.S. economist at MRF Inc., said the growth estimates for this year and next remain "much too optimistic."

The Fed forecast calls for the jobless rate to dip to between 8 and 8.3 percent next year, and to between 7.5 and 6.7 percent in 2011. The normal range for unemployment is around 5 percent.

Employment is usually the last piece of the economy to heal once the country is out of recession and in recovery mode. Businesses are usually reluctant to ramp up hiring until they feel confident that any recovery has staying power.

Under the Fed's new projections, the economy should grow between 2.5 and 3.3 percent next year and by as much as 5 percent in 2011, which would be considered robust.

Shapiro is not convinced. The central bank's forecasts are in the "'hope springs eternal camp,'" he said.

AP Economics Writers Christopher S. Rugaber and Martin Crutsinger contributed to this report.

 
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45岁,加州
评论于:2009-02-19 02:48:42  [评论]

Fed says US economy will get worse in 2009

Fed says American economy will get worse in 2009, no sign housing market will stabilize

  • Wednesday February 18, 2009, 7:31 pm EST



 
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45岁,加州
评论于:2009-02-19 02:44:27  [评论]
美国华人高薪白领忧 “铁饭碗”正不动声色大幅裁员

经济衰退寒风凛冽,洛杉矶白领阶层裁员风愈刮愈劲。上周六情人节,圣盖博谷一群年轻华裔会计师、律师聚会,发现这一行都在不动声色大幅裁员。

  杨女士大叹铁饭碗年代早已不复返,股票从40多美元跌至个位数,401k退休金账户惨不忍睹,过去退休美梦皆成空,“同事自嘲做到85岁还不能退休。”

  去年替一位中国大陆客户安排1800万美元商业贷款,结果被别家银行以1900万美元金额抢去生意的何女士直言,客户被抢走时很沮丧,现在却庆幸没做到这笔巨额贷款。她表示,以前的要务是拉客户冲业绩,现在不仅要冲业绩,风险评估更是最高准则,银行资金紧绌,禁不起被倒帐,犯错者肯定被炒鱿鱼。

  任职于全美四大会计师事务所的张小姐,和大学同学聚餐时描述目前生活型态:大清早就进公司埋头工作,中途休息不敢再出去买星巴克咖啡,加班不敢有半点怨言。和过去几年上午10时大摇大摆进公司,午餐到豪华餐馆一吃两、三小时的轻松景况大相径庭。

  张小姐说:“公司主要赚钱的咨询(Consulting)业务锐减,收入一直往下掉,哪个部门收入掉得多,裁员就多。连高层主任、经理都在裁员之列。”

  张小姐解释,大会计师事务所以前是每年评估一次绩效,低层人员以替公司带来实质收入的工作时数为最主要考绩。现在人事部门每月将他们的收入、工作时数列出排行榜,当月哪个部门的绩效减少,立即裁员,顺序从排行榜上表现最差的开始裁。

  因为替不同客户工作,张小姐说,最近一个月,不少高薪行业的专业人士、管理层,都被裁员风波及,好些大公司不想声张,不是一次性裁员,而是每周裁一小批,很多公司是在周五下班前通知当事人,避免在办公室引起震动。

  洛杉矶市中心大律师事务所上班的林先生也说,事务所解雇律师不留情面,若绩效不佳且无合约保障,就算拥有15年资历的资深律师也一样走路,“因为客户急遽减少,海外投资人消声匿迹,事务所不再养任何冗员。”

  不仅洛杉矶大律师事务所裁员不断,加州与全美律师界皆然。今年元月,全美1300位律师接获解雇通知,人人谈“黑色星期四”(Black Thursday)色变,律师不再是不受经济景气影响行业,也会像蓝领一样,被裁员后向就业发展局(EDD)申领失业保险金,并证明自己在积极找工作,并非赋闲在家等着支票从天而降。

  10年寒窗苦读儿童牙医专科、前年终于踏入职场的陈小姐,在拉斯韦加斯两家牙医诊所有两份兼职,因为全职工作太难找,赌城牙医诊所客户大减,不需要那么多儿童专科牙医师。

  这股律师、会计师、金融分析师、牙医等高薪白领阶级失业狂潮,让仍在学校攻读的学子和家人都焦虑不已。女儿以优异成绩获准就读柏克莱加大Hass商学院的包继忠、李明洁夫妇,不时提醒女儿把握暑假工读机会,为日后步出校门做准备。因为金融师、律师、会计师就是“铁饭碗”,似乎已成历史。
 
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45岁,加州
评论于:2009-02-19 02:42:28  [评论]
印度IT业盈利重挫

在2月13日结束的印度NASSCOM年会上,“中国服务”的品牌成为了“重塑全球经济格局”中的亮点。有国内软件服务外包企业感言,对于印度,我们已不再需仰视,而是可以平等对话。

国际环境变化带来机遇  

在印度孟买举行的这一届印度国家软件和服务公司协会(NASSCOM)年会吸引了全球的800多家企业。中国方面派出了由IT服务外包行业领军企业、政府官员等百余人组成的中国代表团参加了会议,并在主题为“中国服务”的论坛上与来自全球的专家分享了中国服务外包行业的发展现状和战略思想。  

德意志银行首席欧洲经济学家Thomas Meyer先生在论坛上指出,中国服务外包业在人才数量,市场规模及政府支持力度等方面有着无可比拟的优势,近年来,IT服务行业在中国的迅猛发展也证明了中国的巨大潜力,中国将毫无疑问成为新一轮全球经济格局整合的受益者。  

“美国金融危机冲击了世界软件外包业,也让中国软件业从浮躁回归商业本质。人力成本和市场优势仍在中国,经过危机的磨练,行业内龙头企业将获得与国际巨头叫板的实力,我国在国际软件外包中的地位将得到巩固和发展,世界软件外包业的格局也将出现新的变化。”参与论坛的中国民营软件外包企业博彦科技集团总裁兼CEO王斌如是说。  

印度不再遥远  

据记者了解,由于印度IT产业40%的年盈利来自于全球金融服务商,其外包产品的61%是售往美国,30%的市场在欧洲国家,印度软件业几乎把筹码都押到了华尔街,今年全行业的整体盈利能力将下降5%至6%,印度最大的3家软件外包巨头,TATA、Infosys和Wipro的利润都出现了明显下滑并面临裁员困境。日前曝出的印度软件外包巨头萨蒂扬软件技术有限公司(Satyam)巨额财务造假丑闻更让印度软件业雪上加霜。  

“经过10多年的积累和发展,中国服务外包企业取得了不小的进步,以前我们参加NASSCOM会议时,是抱着向印度企业学习的心态,但现在我们已经可以和他们平等对话,独立去接触世界级的客户。”王斌说。  

但他认为,中国服务外包企业在人员规模和技术成熟度方面与印度还有一定的差距,导致了我国服务外包业的人均收入较低,在高端业务方面缺乏竞争力。经历了 2001年至2005年的高速发展,中国软件外包正趋于成熟和理性。相对于印度,“内需充足”和“后发优势”是中国软件企业的独特机遇。企业的出路在于找准定位,做精做强。
 
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